周学冬代表：建议加强对比特币等虚拟商品交易平台的监管

【财新网】（记者 吴红玉然 吴玉剑 黄凯熙）比特币量价波动剧烈，或被纳入互联网金融整治范围，加强监管。

近日，全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东在接受财新记者专访时表示，为保护广大人民群众投资者权益，防范风险等。非法传销、非法集资、洗钱等行为，建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在进行的国家互联网金融整治范围，建立健全监管制度，严格管理。

比特币产业链涉及上下游挖矿、交易、提现。 央行是只检查比特币交易平台，还是将监管延伸至上下游？

“从反洗钱的角度来说，主要是对下游进行管理，即提币和提现的来源、资金流向、异常交易等。在监管提币和资金的去向时，可以借鉴区块链技术, “将交易机构的交易数据同步给监管部门作为监管依据，从这些数据中也可以发现一些洗钱信息和异常交易”，周学东说。

为什么检查

如何表征比特币平台和交易行为？ 周学东告诉财新记者，部分比特币交易平台涉嫌非法从事股权类网络虚拟商品金融交易业务。

周学东指出，比特币交易平台是比特币交易的主要中介场所。 由于缺乏明确的监管规则，比特币、莱特币等虚拟“币”的交易仍处于灰色地带，杠杆交易助长了投机行为。 平台机构将比特币作为投资标的和投资渠道。 通过集中撮合、连续竞价、融资融币、杠杆配资等方式，涉嫌非法从事股权类网络虚拟商品金融交易业务，部分投资者借机炒作比特币。 和比特币相关产品。 此外，由于比特币的匿名性和全球交易速度快的特点，也容易被一些不法分子利用，成为诈骗、洗钱、非法传销和交易的渠道之一。

周学东表示，2016年底以来，比特币交易量和价格大幅波动，不仅涉嫌非法从事金融业务和操纵市场，还积累了相当大的泡沫和市场风险。 2017年1月开始，中国人民银行北京、上海等分行会同地方金融监管部门，持续对北京、上海等地主要比特币交易平台进行现场检查. 检查发现，部分交易平台存在非法融资、币币业务，反洗钱内控制度不健全。

比特币的风险有多大？

如何看待比特币的风险？ 周学东指出，比特币不是国家发行的，没有国家信用或商业机构信用支持上海比特币案件，也没有对应的实物资产对应。 除了匿名性外，行业运作处于灰色地带，因此比特币本身及其交易具有独特性。 很多风险。

具体来说，一是客户资金安全风险。 国内比特币交易平台已经形成规模化的资金池。 由于没有第三方托管，存在客户交易资金被挪用或挪用的风险。 二是洗钱风险。 部分交易平台实名认证不到位，资金记录不透明，容易被洗钱、非法套现等不法活动利用。 一些破获的案例表明，比特币交易平台客观上为不法分子转移赃款提供了便利。 三是杠杆交易带来的泡沫风险。 合约交易杠杆可达20倍，融资币币交易杠杆可达5倍，导致大量短线投机者投机炒作，扭曲比特币价值。 在价格暴涨暴跌的情况下，市场风险被放大，极易形成泡沫。 而一旦泡沫破灭，投资者将蒙受严重损失。 四是欺诈风险。 一些平台不合规，涉嫌传销或非法集资。 有的宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕过相关管制等； 出现俄罗斯MMM公司等非法传销； 一些平台以高额回报吸引投资者，涉嫌非法集资。 五是技术安全风险。 部分比特币交易平台曾出现比特币被盗、交易系统不稳定导致交易失败的情况。 第六，平台相关业务风险。 实际控制人开展的比特币交易平台或其他自营业务未与比特币交易形成风险隔离。 自营业务一旦出现风险上海比特币案件，很容易影响比特币交易的安全等。

拟议“负面清单”

周学东建议，短期内，要借鉴世界主要国家的现行做法，从区块链技术创新和应用的角度，对比特币交易和平台运营设置观察期，进行动态监管评估； 建立负面经营清单，要求交易平台不得越界，做好风险防范和投资者保护工作； 对违规行为严重的机构，可以采取行政处罚或关停措施。

什么是“负面清单”？ 周学东建议，第一，不要采用杠杆交易或融资、货币融资； 二是不得通过免除手续费的方式扩大交易量和操纵市场。 第三，不得违反国家反洗钱规定或参与洗钱活动； 第四，不得违反外汇管理规定。 管理相关法规，通过比特币交易进行资金转移； 第五，比特币不得作为替代法定货币购买商品的支付工具； 第六，不允许偷税漏税； 七、不得违规虚假宣传，不得利用平台进行传销或非法集资活动； 八是不得违规开展信贷、证券、期货等金融业务。 比特币等交易平台一旦“上线”并经查实，有关部门可依法给予罚款、停业整顿、责令退市等行政处罚； 对个别违规情节严重的机构，也可依法予以关闭。

建议的“观察期”

“技术创新应该被包容，暂时不取缔，留一个观察期。” 周学东建议，在观察期内，需要对比特币自身和交易平台的风险演化影响进行实时跟踪和评估。

“我们必须冷静、理性地看待它。比特币的非实体性、匿名性和分布式全球特性，使其成为一种特殊的、难以控制的数字资产。同时，其创新的区块链底层技术极大地推动了比特币的发展。”金融业。技术升级与金融科技（FinTech）产业发展。” 周学东指出，比特币等虚拟商品交易平台是比特币投资者交易的主要场所，简单的取缔措施很容易将其变成地下黑市或场外交易市场，监管难度加大。因此一是探索建立长效监管机制。

具体而言，探索建立地方金融管理部门，按照虚拟商品交易平台管理办法实施备案管理； 国家金融管理部门、工商、税务等部门按照现行规定和职责分工，或分别制定新的监管规则，实施职能监管，包括金融信贷业务、反洗钱、外汇管理、业务范围、广告、税收等，以建立长效监管机制，维护金融稳定，保护投资者权益。

此外，周学东认为，由于部分比特币交易平台对比特币投资回报的过度宣传或解读不当，导致一些人对比特币等网络虚拟产品的本质存在严重误解和非理性认知，往往容易被误解。 比特币和持币者在高价时“套牢”成为“吃货者”或“下一个买家”，承担与其风险识别能力不相匹配的过度市场风险。 他建议政府监管部门可以通过各种方式表明政府对比特币等虚拟商品投资者的基本立场和态度，即各级政府不会为公众参与比特币的形成和形成提供任何形式的保证。其他虚拟商品。 要求比特币等虚拟商品交易平台在网站显着位置标示风险； 工商部门开展比特币交易虚假广告整治专项行动，防止不法企业对投资者进行虚假宣传和营销。