炒币提金“冻卡”事件背后！200万元被43名民警冻结！

最近，很多人都遇到了银行卡被冻结的情况。事实上，只要虚拟货币不被用于非法活动，买卖虚拟货币在国内外都是合法的。但由于加密货币的特殊性，币圈一直是众多不法分子作案的温床。

随着圈外很多人开始使用USDT作为结算单位，一些从事电信诈骗、资金交易、赌博、杀猪的犯罪分子开始利用加密货币进行洗钱等非法活动。在各种乱象之下，国家加大了监管力度。

提款200万元被43名民警冻结

前几天，币圈朋友说，自己提金的卡被冻结了。根据以往的情况，根据每笔资金的轻重卖币银行卡被冻结怎么办，解冻资金的时间也不同。有的一天解冻，有的三天解冻，有的半年后解冻。只是这位朋友急了，因为他急着用钱，想方设法绕过。

很快，另一位朋友也在群里称自己卖出了200万币，结果银行卡被43家公安机关冻结。据说要解冻，要到这43个公安机关一一说明情况。

这看起来像是一个笑话，但这是一个真实的事实。早些时候，另一位币圈朋友表示想套现，但觉得麻烦，就去了OTC。结果，该卡被8个地方的公安机关冻结。他觉得自己只是一个普通的投币者，他没有理会。后来，不到一周的时间，封锁解除，他是虚惊一场。

乱世，提款需谨慎

近来发生的“冻结卡”事件并非孤例。微博上的一位币圈老大也表示，他因为提款被警察叫去喝茶，在里面呆了37天才出来。

当然，像这位朋友这样因为提金而入局的朋友还是有少部分的，还有更多的朋友因为银行卡被冻结而在现实生活中遇到麻烦。比如下面这位朋友，常见的银行卡被冻结，车贷和房贷卖币银行卡被冻结怎么办，甚至日常生活都受到了影响。

雪上加霜的是，不仅OTC存提款卡被冻结，所有支付媒介也被冻结，比如银行卡、微信、支付宝等，连地铁上车码都无法使用。

资金被冻结了，还能取出来吗？

对此，有网友描述了自己金卡从冻结到解冻的全过程。10月的一个下午，有网友在火币网上提现。卖掉硬币，收到钱后，他释放了硬币。谁知道，第二天他打车的时候，发现自己的银行卡已经被封了。

他立即报警并解释说他买卖了数字货币。对方回复说卡会被冻结半年，等他们查出来后就可以解冻了。不过这个网友的卡很常用，想尽快解冻。警方表示，他们可以携带相关材料，等待警方领导同意后才能解冻。

随后，他拿着资料接受​​了警方的询问。经过一番折腾，银行卡成功解冻。可见，只要大家不帮别人洗钱，问心无愧，就不怕冻卡了。面对警方时，只要你能提供证据证明你的资金来源是合法的。

只是，为什么最近冻结卡这么频繁？据小编了解，前段时间，惠州警方破获一起使用虚拟货币Tether（USDT）的跨境网络赌博案。抓获犯罪嫌疑人77人，捣毁赌博网站3家，涉案金额近2亿元。该案还涉及虚拟货币，涉案资金大部分是通过USDT进行的。

虚拟货币流动方便，市值相对稳定，OTC也很方便，这为不法分子洗钱提供了一定的机会。在这种情况下，不同的交易所虽然采取了预防措施，但并不能从根本上解决问题。如此一来，银行和公安的防范更加严密，币圈“冻卡”更加频繁。

投资者的反应如何？

交易平台一旦发生大规模的卡冻结事件，不仅会造成资产损失，更重要的是会直接打击投资者继续投资加密货币的积极性。当前环境下，“冻卡潮”来势汹汹，投资者有必要了解以下两点：

1、为什么我的银行卡被冻结了？

银行卡被冻结的原因主要有两个：一是银行冻结，二是司法冻结。银行冻结主要是因为银行认为用户的行为触发了银行的风控体系。司法冻结的主要原因是涉案资金和黑钱。

币圈现在正处于高速发展阶段，充斥着各种黑色利益。用户的资金很可能在OTC存取款的某个环节主动或被动地参与到“黑色产业链”中，但用户本人可能并不知情。一旦发生这种情况，用户的所有支付媒介都会被冻结。

2、散户投资者可以做些什么来避免冻结他们的资金？

目前最好的方法是不存款或取款。如果确实需要，尽量选择蓝盾业务，坚持核对实名资格，确保实名信息一致。另外，取款时最好使用专用卡，即使以后被冻结，也不会有太大影响。